Кредиты и займы 2023 года

Кредит под залог оборудования: 2 основных вида

Бывают случаи, когда предпринимателям в срочном порядке необходимы займы на развитие бизнеса, пополнение оборотных средств или на запуск рекламной кампании. Кредитор, перед тем как выдать большую сумму, в обязательном порядке требует от заемщика обеспечение по ссуде. В качестве залога бизнесмены готовы предоставить оборудование (медицинское, офисное или производственное).

Тарифы актуальны,
последнее изменение
апрель
2023

atb-kredit-nal
80/100
Сумма
до 3 000 000 р.
Срок
до 84 мес.
Ставка
от 4%
Одобрение
50%
Развернуть описание ▼
УСЛОВИЯ
О КОМПАНИИ
Сумма:30 000 - 3 000 000 рублей
Срок:13 - 84 месяцев
Ставка:от 4%
Возраст:21 - 70 лет
Подтверждение дохода:2НДФЛ, по форме банка
«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) Лицензия №1810
Свернуть описание ▲
alfa-kredit-remont
92/100
Сумма
до 7 500 000 р.
Срок
до 60 мес.
Ставка
от 4,5%
Одобрение
52%
Развернуть описание ▼
УСЛОВИЯ
О КОМПАНИИ
Сумма:50 000 - 7 500 000 рублей
Срок:12 - 60 месяцев
Ставка:от 4,5%
Возраст:18 - 65 лет
Подтверждение дохода:2НДФЛ, по форме банка
АО «АЛЬФА-БАНК» Лицензия №1326
Свернуть описание ▲
alfa-kredit-refin
92/100
Сумма
до 7 500 000 р.
Срок
до 60 мес.
Ставка
от 4,5%
Одобрение
52%
Развернуть описание ▼
УСЛОВИЯ
О КОМПАНИИ
Сумма:50 000 - 7 500 000 рублей
Срок:12 - 60 месяцев
Ставка:от 4,5%
Возраст:18 - 65 лет
Подтверждение дохода:2НДФЛ, по форме банка
АО «АЛЬФА-БАНК» Лицензия №1326
Свернуть описание ▲
open-kredit
60/100
Сумма
до 5 000 000 р.
Срок
до 60 мес.
Ставка
от 5,5%
Одобрение
40%
Развернуть описание ▼
УСЛОВИЯ
О КОМПАНИИ
Сумма:50 000 - 5 000 000 рублей
Срок:12 - 60 месяцев
Ставка:от 5,5%
Возраст:21 - 68 лет
Подтверждение дохода:2НДФЛ, по форме банка
ПАО Банк «ФК Открытие» Лицензия №2209
Свернуть описание ▲
sovkom-kredit-progress
65/100
Сумма
до 3 000 000 р.
Срок
до 180 мес.
Ставка
от 6,9%
Одобрение
50%
Развернуть описание ▼
УСЛОВИЯ
О КОМПАНИИ
Сумма:50 000 - 3 000 000 рублей
Срок:12 - 180 месяцев
Ставка:от 6,9%
Возраст:25 - 85 лет
Подтверждение дохода:не требуется
ПАО «Совкомбанк» Лицензия №963
Свернуть описание ▲
russtandart-kredit
60/100
Сумма
до 1 000 000 р.
Срок
до 60 мес.
Ставка
от 19,9%
Одобрение
50%
Развернуть описание ▼
УСЛОВИЯ
О КОМПАНИИ
Сумма:30 000 - 1 000 000 рублей
Срок:1 - 60 месяцев
Ставка:от 19,9%
Возраст:21 - 70 лет
Подтверждение дохода:Не обязательно
АО «Банк Русский Стандарт» Лицензия №2289
Свернуть описание ▲
vtb-kredit
84/100
Сумма
до 7 000 000 р.
Срок
до 84 мес.
Ставка
от 5,9%
Одобрение
70%
Развернуть описание ▼
УСЛОВИЯ
О КОМПАНИИ
Сумма:30 000 - 7 000 000 рублей
Срок:6 - 84 месяцев
Ставка:от 5,9%
Возраст:23 - 70 лет
Подтверждение дохода:2НДФЛ, по форме банка
Банк ВТБ (ПАО) Лицензия №1000
Свернуть описание ▲
gaz-kredit-refin
72/100
Сумма
до 7 000 000 р.
Срок
до 84 мес.
Ставка
от 4,4%
Одобрение
68%
Развернуть описание ▼
УСЛОВИЯ
О КОМПАНИИ
Сумма:300 000 - 7 000 000 рублей
Срок:13 - 84 месяцев
Ставка:от 4,4%
Возраст:20 - 70 лет
Подтверждение дохода:2НДФЛ, по форме банка
Банк ГПБ (АО) Лицензия №354
Свернуть описание ▲
ubrir-kredit
60/100
Сумма
до 1 600 000 р.
Срок
до 120 мес.
Ставка
от 6.9 %
Одобрение
55%
Развернуть описание ▼
УСЛОВИЯ
О КОМПАНИИ
Сумма:100 000 - 1 600 000 рублей
Срок:12 - 120 месяцев
Ставка:от 6.9 %
Возраст:19 - 75 лет
Подтверждение дохода:возможно без подтверждения дохода
ПАО КБ «УБРиР» Лицензия №429
Свернуть описание ▲
metall-kredit
50/100
Сумма
до 3 000 000 р.
Срок
до 60 мес.
Ставка
от 5,5%
Одобрение
40%
Развернуть описание ▼
УСЛОВИЯ
О КОМПАНИИ
Сумма:50 000 - 3 000 000 рублей
Срок:13 - 60 месяцев
Ставка:от 5,5%
Возраст:21 - 70 лет
Подтверждение дохода:2НДФЛ, по форме банка
ПАО АКБ «Металлинвестбанк» Лицензия №2440
Свернуть описание ▲
gaz-kredit-univer
72/100
Сумма
до 7 000 000 р.
Срок
до 84 мес.
Ставка
от 4,4%
Одобрение
68%
Развернуть описание ▼
УСЛОВИЯ
О КОМПАНИИ
Сумма:300 000 - 7 000 000 рублей
Срок:13 - 84 месяцев
Ставка:от 4,4%
Возраст:20 - 70 лет
Подтверждение дохода:2НДФЛ, по форме банка
Банк ГПБ (АО) Лицензия №354
Свернуть описание ▲
gaz-kredit
72/100
Сумма
до 7 000 000 р.
Срок
до 84 мес.
Ставка
от 4,4%
Одобрение
68%
Развернуть описание ▼
УСЛОВИЯ
О КОМПАНИИ
Сумма:300 000 - 7 000 000 рублей
Срок:13 - 84 месяцев
Ставка:от 4,4%
Возраст:20 - 70 лет
Подтверждение дохода:2НДФЛ, по форме банка
Банк ГПБ (АО) Лицензия №354
Свернуть описание ▲

В принципе, некоторые банки выдают кредит под залог оборудования. Для этого клиентам нужно обратиться в ту финансовую структуру, которая выдает ссуды на приемлемых условиях и под минимальный процент.

Список банков, где можно оформить ссуду

Прежде всего, такой продукт, как кредит под залог оборудования, был разработан для юридических лиц. Однако практика показывает, что ссуда часто оформляется и индивидуальными предпринимателями, и физическими лицами. Чтобы сэкономить время на поиски подходящего для сотрудничества банка, вниманию потенциальных клиентов будут представлены наиболее популярные и выгодные программы кредитования на примере нескольких финансовых учреждений РФ.

Специальные программы

1. Кредит «Бизнес-проект» (Сбербанк России).

  • годовая процентная ставка – минимум 11%;
  • срок использования денежных средств – от 3 до 120 месяцев;
  • максимальный размер целевой ссуды – 200 миллионов рублей.

Кредит «Бизнес-проект» (Сбербанк России)

2. Кредит «Госконтракт» (Бинбанк).

  • процентная ставка – устанавливается в индивидуальном порядке;
  • период кредитования – от 1 до 24 месяцев;
  • сумма денежного займа – не более 45 миллионов рублей.

Кредит «Госконтракт» (Бинбанк)

3. Экспресс-кредит под залог недвижимого имущества (Уральский банк реконструкции и развития).

  • минимальная процентная ставка в год – 12%;
  • период, по истечении которого долг необходимо погасить в полном объеме – 5 лет;
  • размер целевого кредита для ИП – от 500 тысяч до 5 миллионов рублей.

Экспресс-кредит под залог недвижимого имущества (Уральский банк реконструкции и развития)

4. Программа «Кредитование малого бизнеса» (ВТБ банк).

В рамках этой программы банк выдает кредиты на приобретение спецтехники и оборудования по льготной ставке под залог оборудования. Кредитор требует, чтобы заемщик представил документальное подтверждение целевого использования заемных средств.

  • процентная годовая ставка – от 3.4%;
  • срок использования кредитных средств – до 60 месяцев;
  • сумма займа – до 100 миллионов рублей.

Кредит под залог оборудования оформляется быстро, для физических лиц тем более. Рассмотрение заявки на получение ссуды занимает до трех банковских дней. Однако, как правило, ответ кредитора поступает по истечении нескольких часов с момента подачи заявки.

Основные требования

Оформить кредит – это задача, которую ставят перед собой большое количество граждан, однако, осуществить ее удается не каждому.

Дело в том, что заемщик должен соответствовать определенным требованиям кредитора:

  • Возрастные ограничения: от 21 года на момент получения ссуды и не более 60 лет на момент полного погашения кредитного обязательства.
  • Гражданство – Российская Федерация.
  • Стаж работы (возраст бизнеса) – не менее 12 месяцев ведения предпринимательской деятельности.
  • Регистрация – ИП должен быть зарегистрирован в одном из регионов Российской Федерации (согласно свидетельству о регистрации).
  • Максимальный годовой доход от ведения предпринимательской деятельности – 500 миллионов рублей. При превышении данной отметки, займы индивидуальному предпринимателю или физическому лицу выданы не будут.

Несоответствие одному из вышеуказанных пунктов может привести к получению отрицательного ответа по отправленной заявке на получение ссуды.

Список необходимых документов

Каждое финансовое учреждение имеет свой список документации для оформления кредита. При этом неизменными остаются следующие документы:

  • Кредит под залог оборудования: 2 основных видапаспорт гражданина Российской Федерации;
  • свидетельство о присвоении статуса индивидуального предпринимателя;
  • анкета заемщика;
  • заявление на получение займа;
  • документы об учредительном составе компании/фирмы/предприятия (возможно, кредитор потребует копии документов и соучредителей бизнеса);
  • регистрационные документы;
  • официальная финансовая отчетность за прошедший год (можно прилагать чеки, товарные накладные, квитанции и так далее);
  • документы (договоры), подтверждающие о наличии постоянных деловых отношений с поставщиками (контрагентами);
  • документы на право собственности товара, оборудования, недвижимости и транспорта, что используются в бизнесе (при оформлении ссуды под залог оборудования).

Полученные деньги необходимо своевременно вернуть, не допуская по оплате просрочек. В случае нарушения условий договора, должника ждет начисление дополнительных процентов по кредиту, разовых штрафов и пени. При длительном непогашении задолженности, кредитор может обратиться в суд, в результате чего залоговое имущество будет передано в собственность банка, а кредитная история заемщика бесповоротно испорчена.