Деньги – это движущая сила для роста любого стартапа. Если собственных накоплений не хватает, можно воспользоваться заемными средствами. Кредит на развитие бизнеса для ИП предоставляют многие финансовые учреждения.
Содержание
Где можно получить ссуду
Банковский кредит для ИП на развитие малого бизнеса предоставляется в двух видах:
- Одноразовая выплата на текущий или ссудный счет.
- Кредитная линия с оговоренным лимитом средств.
Потребительский кредит
Кроме того, заемщик может оформить стандартную потребительскую ссуду на развитие бизнеса. Рассмотрим основные варианты и предложения.
Способы получения: 
Кредит наличными от Тинькофф Банка от 18 лет возраст заемщика от 7,9% в год процентная ставка до 2 000 000 рублей сумма займа 15 минут время рассмотрения заявки до 5 лет срок Перейти 
Способы получения: Потребительский кредит от Совкомбанка от 1 до 10 лет срок от 20 лет возраст заемщика от 11,9% в год процентная ставка до 30 000 000 рублей сумма займа 24 часа время рассмотрения заявки Перейти 
Способы получения: Кредит наличными от Альфа-Банка от 1 до 5 лет срок от 21 года возраст заемщика от 10,99% в год процентная ставка до 4 000 000 рублей сумма займа от 15 минут время рассмотрения заявки Перейти 
Способы получения: Кредит наличными от Газпромбанка до 7 лет срок от 20 лет возраст заемщика от 13,9% в год процентная ставка до 5 000 000 рублей сумма займа до 5 дней время рассмотрения заявки Перейти 
Способы получения: Кредит наличными от ВТБ до 7 лет срок от 20 лет возраст заемщика от 5,9% в год процентная ставка до 5 000 000 рублей сумма займа до 5 дней время рассмотрения заявки Перейти 
Способы получения: Кредит наличными от УБРиР от 1 до 7 лет срок от 21 до 75 лет возраст заемщика от 11,99% до 34% в год процентная ставка до 1 000 000 рублей сумма займа 7 минут время рассмотрения заявки Перейти Кредитная линия
Плюс, можно оформить кредитную карту с установленным лимитом средств, данный способ наиболее распространенный и доступный.
Тинькофф Банк Кредитная карта «Platinum» Masterсard до 300 000 рублей кредитный лимит до 55 дней беспроцентный период 12,9% процентная ставка 590 рублей годовое обслуживание Перейти 
Совкомбанк Кредитная карта «Халва» Masterсard до 350 000 рублей кредитный лимит до 46 дней беспроцентный период 19,9% процентная ставка 1,5% cashback 0 рублей годовое обслуживание Перейти 
УБРиР Кредитная карта от УБРиР до 150 000 рублей кредитный лимит до 240 дней беспроцентный период 27% процентная ставка от 1% cashback 1500 рублей годовое обслуживание Перейти 
Альфа-Банк Кредитная карта «100 дней без процентов» Masterсard от 5000 до 300 000 рублей кредитный лимит 100 дней беспроцентный период 23,99 – 39,99% процентная ставка 1490 рублей годовое обслуживание Перейти 
Ренессанс Кредит Кредитная карта от Ренессанс Кредит Masterсard до 200 000 рублей кредитный лимит до 55 дней беспроцентный период 24,9 – 45% процентная ставка 0 рублей годовое обслуживание Перейти 
Райффайзен Банк Кредитная карта от Райффайзен Банк до 600 000 рублей кредитный лимит до 50 дней беспроцентный период 29% процентная ставка 750 рублей годовое обслуживание Перейти 
Восточный Экспресс Кредитная карта от банка Восточный Экспресс до 300 000 рублей кредитный лимит до 56 дней беспроцентный период 28,8% процентная ставка до 5% cashback 0 рублей годовое обслуживание Перейти 
QIWI Банк Кредитная карта Совесть от QIWI банка до 300 000 рублей кредитный лимит до 365 дней беспроцентный период 10% процентная ставка до 10% cashback 0 рублей годовое обслуживание Перейти 
Первомайский банк Кредитная карта от банка Первомайский до 500 000 рублей кредитный лимит до 55 дней беспроцентный период от 12,9 до 34,9% процентная ставка до 2,5% cashback 0 рублей годовое обслуживание Перейти Под залог
В зависимости от назначения, заем бывает целевым или без указания конкретной цели. Также банки готовы выделять средства:
- под залог имущества;
- под гарантии поручителей;
- без обеспечения.
Условия финансирования зависят от политики каждого конкретного кредитора. В качестве обеспечения по ссуде банки принимают не только недвижимость или технику, но и товары в обороте. Практически у любого из нижеупомянутых банков есть программы экспресс-кредитования, в рамках которых можно получить деньги максимально быстро.
Способы получения: Норвик Банк кредит под залог недвижимости от 1 до 20 лет срок от 21 до 75 лет возраст заемщика от 8,8% в год процентная ставка до 8 000 000 рублей сумма займа 24 часа время рассмотрения заявки Перейти 
Способы получения: БЖФ Кредит наличными под залог от 1 до 25 лет срок от 21 до 75 лет возраст заемщика от 13,99% в год процентная ставка до 30 000 000 рублей сумма займа 24 часа время рассмотрения заявки Перейти 
Способы получения: Банк Зенит кредит под залог недвижимости от 1 до 25 лет срок от 21 до 75 лет возраст заемщика от 9,99% в год процентная ставка до 30 000 000 рублей сумма займа 24 часа время рассмотрения заявки Перейти Способы получения: Кредит под залог недвижимости от Совкомбанка от 1 до 10 лет срок от 20 лет возраст заемщика от 11,9% в год процентная ставка до 30 000 000 рублей сумма займа 24 часа время рассмотрения заявки Перейти 
Способы получения: Кредит под залог недвижимости от банка Восточный Экспресс от 1 года до 15 лет срок от 21 года возраст заемщика от 9,9% в год процентная ставка до 30 000 000 рублей сумма займа 24 часа время рассмотрения заявки Перейти 
Способы получения: Кредит под залог недвижимости от Грин Финанс от 1 до 10 лет срок от 21 до 60 лет возраст заемщика 1,5% в месяц процентная ставка до 10 000 000 рублей сумма займа 30 минут время рассмотрения заявки Перейти Рефинансирование
Также ИП может прибегнуть к услуге рефинансирования, чтобы погасить ссуду и получить новый, более выгодный кредит.
Способы получения: Рефинансирование кредита от УБРиР от 2 до 7 лет срок от 21 до 75 лет возраст заемщика от 13% до 15% в год процентная ставка до 1 000 000 рублей сумма займа 15 минут время рассмотрения заявки Перейти 
Способы получения: Газпромбанк рефинансирование от 1 до 7 лет срок от 20 лет возраст заемщика от 5,9% в год процентная ставка до 5 000 000 рублей сумма займа от 60 минут время рассмотрения заявки Перейти 
Способы получения: Металлинвестбанк - кредит наличными, рефинансирование от 13 до 60 мес срок от 21 до 70 лет возраст заемщика от 6,8% в год процентная ставка до 3 000 000 рублей сумма займа от 60 минут время рассмотрения заявки Перейти Способы получения: БЖФ Рефинансирование кредитов под залог недвижимости до 25 лет срок от 21 до 65 лет возраст заемщика от 7,1% в год процентная ставка до 30 000 000 рублей сумма займа за 1 день время рассмотрения заявки Перейти 
Способы получения: Рефинансирование кредита от Росбанка от 1 до 7 лет срок от 18 лет возраст заемщика от 12% до 17% в год процентная ставка до 3 000 000 рублей сумма займа 15 минут время рассмотрения заявки Перейти Способы получения: Рефинансирование кредита от Альфа-Банка от 1 до 7 лет срок от 21 года возраст заемщика от 10,99% в год процентная ставка до 4 000 000 рублей сумма займа от 15 минут время рассмотрения заявки Перейти 
Способы получения: Рефинансирование от Первомайского банка от 3 до 5 лет срок от 21 до 75 лет возраст заемщика от 13,5% до 18,5% в год процентная ставка до 1 000 000 рублей сумма займа 15 минут время рассмотрения заявки Перейти 
Способы получения: Рефинансирование от Интерпромбанка от 6 мес. до 7 лет срок от 21 до 75 лет возраст заемщика от 10,95% до 19% в год процентная ставка до 1 000 000 рублей сумма займа 15 минут время рассмотрения заявки Перейти Требования к ИП
Требования к субъектам предпринимательской деятельности можно разделить на обязательные и дополнительные.
Обязательные критерии:
- ИП является гражданином России.
- Возраст индивидуального предпринимателя в пределах от 21 года до 70 лет. У каждого кредитора возрастные рамки могут отличаться.
- Срок работы бизнеса – не меньше 3-х месяцев, но зачастую банки кредитуют предпринимателей, которые работают больше года.
- Открытие расчетного счета в банке-кредиторе.
Кроме того, кредитор может требовать, чтобы у заемщика была положительная кредитная история и незапятнанная деловая репутация, чтобы отсутствовала задолженность по текущим платежам в бюджет.
Необходимые документы
Перечень документов в каждом банке различается, но основными являются:
- Выписка из ЕГРИП.
- Свидетельство о присвоении ИНН.
- Копия паспорта физического лица.
- Копии налоговой отчетности за последние два квартала (год) перед получением ссуды.
- Лицензии и разрешения на занятие определенными видами деятельности (если таковые необходимы).
- Управленческая отчетность, которая подтверждает кассовую выручку, наличие товара и запасов.
Обязательно заполняется анкета-заявка клиента. Предварительное одобрение на выдачу кредита и консультацию по интересующим вопросам можно получить, оставив заявку на официальном сайте кредитора.
Служба поддержки
Андрей Игоревич
Эксперт портала Kredityt.ru
Автор статей и финансовый консультант портала Kredityt.ru. Помощь в подборе кредитных продуктов, а также консультация по правовым аспектам заемщиков.
Покупка оборудования для бизнеса всегда включает множество затрат. Помимо покупки, дополнительные расходы несет установка
Для развития малого и среднего предпринимательства государство предусматривает различные социальные программы, по которым банки
Сегодня от нежданных финансовых проблем не застрахован никто, ни богатые и зажиточные граждане, ни
Жилищное кредитование занимает второе место по популярности после потребительского. Это обусловило большой выбор программ
Ни для кого не секрет, что начало предпринимательской деятельности всегда сопряжено с крупными финансовыми
Когда нет времени на сборы документов, оформление залогового обеспечения и поиск поручителей для получения